実務家FPが選ぶライフプランソフト５選
mokuromi実務家FPの必須ツールとしてライフプランソフトは無くてはならない存在ですが、実際にFP独立起業時にどのライフプランソフトを使っていくのか悩む方も少なくありません。
現在、FP業界でも数多くのライフプランソフトがありますがライフプランソフトに関する情報は思った以上に少ないように感じます。
同業FPの中にはライフプランソフトを使用せず、自身でExcelを使いライフプランニングを行う方もいます。
誤解のないように前もってお伝えしておくと、それで十分機能しているのであれば問題ありませんし、否定するものでもありません。
しかし、自身でライフプランニングを作成すると時間が掛かり、大変な労力を要するだけでなく、沢山の相談業務を行う上で費用対効果に見合わず運営にも支障をきたす可能性があります。
そういう意味でもライフプランソフトは実務家FPとして活動していくうえで必須ツールであると言えます。
とは言え、自分に合うライフプランソフトを探すのは簡単ではありません。今回、活躍しているFPがどのライフプランを活用しているのか５つ紹介したいと思います。
独立系FPが活用しているライフプランソフトはこれだ！
１． FP名人 ： ライフプランソフトの老舗の定番FPソフト。FP名人シリーズの他、FP電卓手帳等、派生商品も多く実務家FPのニーズに合った商品を提供している。
２． FP-UNIV ： 老舗ライフプランソフトのひとつ。無料版から利用可能で、細部に渡って制度改正等に対するアップデートが早く個人に寄り添ったオーダーメイドタイプのソフトで正確性が高い。
３． Financial Teacher System ： 完全フリーのライフプランソフト。無料で利用できるため、実務家FPも利用者が多い。プロでも十分に使えるソフトで、システムも使いやすいと評価が高い。
４． milize pro ： フィンテック企業が開発したライフプランソフト。シミュレーションツールが豊富で、資産グラフや表が見やすい。30日の無料体験も可能でお試しから始められる。
５． You Will ： シンプルで見やすくパソコン操作が苦手な人でも使いやすく分かりやすい。スライダーでリアルタイムに各グラフが変化する事で最適値で算出ができるのが特徴。
自分の理想に合ったライフプランソフトを選ぼう
各社ライフプランソフトにはそれぞれの特徴があり、実務家FPの方向性によって相性があります。
無料プランからお試し可能なものや説明動画の視聴も良いのですが、より自分の理想に近いソフトを選ぶのであれば問い合わせして直接聞いてみるのも大切です。
最近のライフプランソフトはクラウド化されているものが多く、制度改正等のリアルタイムでアップデートも早く対応しており、以前より進化を遂げています。
実務家FPにとってライフプランソフトはツールを越えた相棒です。お客様により良いサービスを提供するためにもFP独立起業時にライフプランソフトをしっかり選ぶことは実務家FPとして成功するうえで重要なのです。
